은행계 황제, 근데 트럼프가 흔드나? JPMorgan Chase(JPM)
JPMorgan Chase(JPM)
오늘 2025년 3월 1일 기준, 시총 약 $740 billion.
미국에서 제일 큰 은행인데, 실적도 튼튼하고 배당도 챙겨주지만,
트럼프 정책에 좀 흔들릴까 걱정이다.
JPMorgan Chase은 어떤 회사?
1799년에 맨해튼 컴퍼니로 시작해서, 2000년에 J.P. Morgan이랑 Chase Manhattan 합병으로 지금 모습이 됐다. 뉴욕에 본사 두고, 소비자 뱅킹, 투자 은행, 상업 은행, 자산 관리까지 다 커버한다. 전 세계 100개국 넘게 진출해서 $4 trillion 자산 굴리며 금융계 황제 노릇 한다. 근데 요즘 트럼프 관세랑 금리 얘기로 불안한 분위기다.
주요 제품
- 체이스 뱅킹: 예금, 대출, 신용카드, 이게 기본 돈줄이다.
- J.P. Morgan 투자 은행: 기업 자문, 주식-채권 발행, 돈 많이 번다.
- 자산 관리: 부자들 돈 굴려주는 서비스, $2.6 trillion 넘게 관리 중.
- 결제 솔루션: Klarna랑 손잡고 할부 결제도 밀고 있다.
제품 다양하지만, 요즘 투자 은행이랑 자산 관리에서 빛난다.
JPMorgan Chase의 CEO는 누구?
Jamie Dimon, 68세(1956년생), 미국 국적.
하버드 경영대학원 나와서 금융계 잔뼈 굵었다.
2004년부터 JPM CEO인데, 은행 키우고 실적 띄운 공신이다.
근데 트럼프랑 엮여서 요즘 좀 골치 아프다더라. 잘 해봐라, Dimon!
최근 실적은?
2024년 4분기 매출 $166.78 billion, 전년보다 14.5% 뛴 대박.
EPS $4.81로 예상($4.09) 깼고, 순이익 $13.93 billion 찍었다.
투자 은행 수수료랑 시장 매출 좋아서 돈 잘 벌었는데, 2025년 관세 리스크로 살짝 흔들릴 수도 있다.
최근 1년간 주식 추이는?
52주 최고 $278.57, 최저 $172.62. 지금 $264.65으로 고점 근처다.
1년간 40% 넘게 올랐지만, 최근 7% 빠졌다. 트럼프 정책 불확실성 때문에 좀 출렁인다.
JPMorgan Chase의 강점과 단점은 무엇?
- 강점:
- 미국 1위 은행, 시장 점유율 압도적이다.
- 배당 1.86%로 꾸준히 챙겨준다.
- AI랑 기술 투자로 미래 먹거리 잘 잡았다.
- 단점:
- 트럼프 관세랑 금리 정책에 흔들릴 위험.
- CEO 후계 문제, Dimon 언제 물러나나 불확실.
- 경쟁 심해서 핀테크에 밀릴 수도 있다.
JPMorgan Chase의 주요 경쟁사들은 누구?
- Bank of America (BAC): 소비자 뱅킹 강자, 치열하다.
- Wells Fargo (WFC): 비슷한 시장 노린다.
- Citigroup (C): 투자 은행으로 경쟁.
- Goldman Sachs (GS): 월스트리트 라이벌.
최근 3개월 목표가 추이와 상승 여력은?
- 목표가: 평균 $250.53, 최고 $270, 최저 $230.
- 상승 여력: 현재 $264.65 기준 -2.7%, 오히려 내려갈 수도 있다.
단기론 좀 주춤할 거 같은데, 장기론 괜찮을지도?
최근에 회사에 생긴 일들?
- Q4 실적 발표: 1월 15일, 매출 14% 성장
- 트럼프 관세 우려: 2월, Dimon "경제 리스크 있다" 경고
- 주식 매도: Dimon, $150 million 매각, 눈썹 찌푸려진다
(참고) 최근 배당 사례는?
- 2025년 2월: 주당 $1.25, 연간 $5, 수익률 1.86%.
배당 꾸준히 주긴 한다, 이거 믿고 버티나?
내 느낌?
JPM은 미국 은행계 황제 맞다. 실적 튼튼하고 배당도 챙겨주는데,
트럼프 정책 불확실성 때문에 단기론 좀 불안하다.
AI 투자랑 자산 관리로 장기론 괜찮아 보이지만, 지금 주가 비싸게 느껴진다.
매력도
★★★★☆ 4/5점
실적 좋고 기반 튼튼하지만, 단기 리스크랑 과대평가 때문에 5점은 애매하다.